한국금융지주 자회사 한국투자증권은 글로벌 사모 대출투자 전문 운용사 뮤지니치앤코(Muzinich & Co)와 글로벌 채권 투자 포트폴리오 다변화 및 경쟁력 강화를 위한 전략적 협업 방안을 논의했다고 29일 밝혔다.이번 논의는 한국투자증권 본사에서 진행됐으며, 뮤지니치앤코의 저스틴 뮤지니치(Justin Muzinich) CEO와 김재필 한국 대표가 참석해 글로벌 사모대출 시장 동향 및 채권 자산 투자전략에 대한 심도 깊은 의견을 교환했다. 특히 미국 사모대출 시장과 유럽 시장 내 은행 공동대출(Parallel Lending) 중심의 투자 기회와 차별화된 접근법이 중점적으로 논의됐다뮤지니치앤코는 미국 공모 및 사모대출, 하이일드 채권 등 고수익 채권중심의 포트폴리오 운용에 특화되어 있으며, 유럽 시장에서는 현지 은행과 협업하여 공동으로 대출채권을 발행하는 은행 공동대출 시장에 특화되어 있는 운용사이다. 현재 글로벌 운용자산은 373억달러(약 51.6조원)규모에 달하며, 올 해 1 월에는 한국 내 비즈니스 확대를 위해 공식 지사를 설립했다한국투자증권은 골드만삭스, 칼라일그룹, 캐피탈그룹 등 주요 글로벌 금융사들과의 전략적 파트너십을 통해 국내 고객에게 다양한 글로벌 금융상품을 제공해오고 있다. 이번 논의는 글로벌 고수익 채권 및 대체투자 상품군의 확장성과 경쟁력을 한층 강화할 수 있는 기반으로 평가된다특히 한국투자증권과 작년 뮤지니치 1호 펀드를 설정하여 약 109억 수준 매각한 바 있으며, 채권 이자의 현금흐름을 기반으로 안정적인 성과를 보이고 있다. 현재 한국투자증권은 추가적인 뮤지니치 펀드 상품 출시를 위해 검토 중에 있으며, 이르면 8월 출시 예정이다한국투자증권 관계자는 “글로벌 채권 투자 시장에서 차별화된 경쟁력을 보유한 뮤지니치앤코와의 논의를 통해 글로벌 투자 포트폴리오의 다양성과 안정성을 더욱 강화할 수 있을 것”이라며 “앞으로도 분야별 전문성을 갖춘 글로벌 운용사들과 협력을 확대해 나갈 계획”이라고 말했다.

메리츠증권이 일본 10년물 국채를 기초자산으로 한 상장지수증권(ETN) 4종을 오는 30일 한국거래소에 상장한다. 일본 국채를 기초로 한 ETN 상품이 국내에 출시되는 것은 이번이 처음이다.출시 상품은 ▲메리츠 일본 국채 10년 ETN ▲메리츠 인버스 일본 국채 10년 ETN ▲메리츠 3X 레버리지 일본 국채 10년 ETN ▲메리츠 인버스 3X 일본 국채 10년 ETN 등 총 4종이다. 모두 KAP 일본 국채 10년 총수익(TR) 지수를 추종하며, 금리 방향성에 따라 정방향과 인버스 상품을 골라 투자할 수 있도록 구성됐다.메리츠증권 관계자는 “금리 상승기엔 인버스 상품으로 리스크를 헤지하고, 금리 하락기엔 레버리지 상품으로 수익을 노릴 수 있다”고 설명했다.이번 상품은 모두 환 오픈형 구조로 설계됐다. 이에 따라 엔화 가치가 상승할 경우 환차익도 기대할 수 있다. 특히 일본은 최근 일본에서는 인플레이션 압력 지속, 여당의 참의원 선거 패배로 인한 재정 적자 확대 우려, 일본중앙은행(BOJ)의 기준금리 인상 가능성이 맞물리며 장기 금리 상승 조짐이 나타나고 있어, 이같은 상황에 대응할 수 있는 새로운 투자 수단으로 주목 받을 것으로 예상된다.권동찬 메리츠증권 트레이딩본부장 전무는 “일본은 장기간 저금리 기조를 유지해왔지만 최근 인플레이션과 재정지출 확대 우려로 금리가 상승하고 있다”며 “이번 ETN 상품은 금리 상승에 대비한 헤지 수단이자, 환율 변동을 활용한 전략적 투자 도구가 될 수 있다”고 말했다.

29일 국내 증시가 미국 연방공개시장위원회(FOMC)와 한미 무역협상 등 굵직한 이벤트를 앞두고 투자심리가 위축되며 하락세로 돌아섰다. 이날 오전 9시 27분 기준 코스피는 전장보다 18.77p(0.58%) 내린 3,190.75로 5거래일 만에 하락세로 돌아섰다.지수는 전장보다 17.35p(0.54%) 내린 3,192.17로 출발해 3,169.03까지 낙폭을 키웠으나 다시 하락폭을 줄이고 있다.서울 외환시장에서 달러 대비 원화 환율은 전날보다 8.0원 오른 1,390원에 거래를 시작했다.유가증권시장(코스피)에서 외국인과 기관이 각각 679억원, 1622억원 순매도하며 지수를 끌어 내리고 있다. 개인은 2136억원 매수 우위를 보이며 하단을 지지하고 있다.외국인은 코스피200선물시장에서도 1209억원 순매도 중이다.간밤 뉴욕증시는 미국과 유럽연합(EU)의 무역협정 체결에도 불구하고 도널드 트럼프 미국 대통령이 무역협정을 체결하지 않은 국가들에 대해 15∼20% 수준의 세계 관세(World Tariff)를 부과하겠다는 계획을 발표하면서 혼조세를 보였다.이번 주 미국 FOMC 정례회의와 고용보고서 공개 등 대형 이벤트가 대기 중인 점도 경계감을 키웠다.한편 엔비디아가 데이터센터 확대 계획 지속 기대에 2% 가까이 오르면서 필라델피아반도체지수는 1.62% 상승했다.국내 증시는 미국 기술주 강세에도 불구하고 한미 무역 협상과 FOMC 등 주요 이벤트에 대한 경계감에 하방 압력을 받고 있다. 원/달러 환율이 급등한 점도 투자심리를 위축시키는 분위기다.한지영 키움증권 연구원은 "트럼프 대통령이 협상 미체결 국가들에 15% 수준의 관세를 부과할 것이라고 발표하는 등 8월 1일까지 상호관세 불확실성은 높을 듯하다"며 "국내 증시는 한-미 협상 관망심리 속에 업종별 차별화 장세를 이어갈 것"이라고 설명했다.시가총액 상위 종목 중 삼성전자(-0.99%)는 전날 11개월 만에 '7만전자'를 탈환한 지 하루 만에 다시 6만원대로 내려섰으며, SK하이닉스(-1.62%)도 하락 중이다.아울러 LG에너지솔루션(-0.26%), 현대차(-1.37%), 기아(-0.28%), 셀트리온(-1.63%) 등도 약세다.반면 KB금융(1.18%), 신한지주(1.93%) 등 금융주와 삼성바이오로직스(0.84%), 한화에어로스페이스(2.10%), 한화오션(1.23%) 등은 상승 중이다.업종별로 보면 화학(-1.74%), 금속(-2.28%), 전기전자(-1.61%) 등 대다수 업종이 내리고 있다.같은 시각 코스닥지수도 전장보다 5.93p(0.74%) 내린 798.47이다.지수가 장중 800선을 내준 것은 지난 15일 이후 10거래일 만이다.지수는 전장보다 1.02p(0.13%) 내린 803.38로 출발해 하락폭을 키웠다.코스닥시장에서 외국인과 기관이 각각 849억원, 230억원 순매도하고 있으며, 개인은 1076억원 매수 우위를 보인다.에코프로비엠(-4.88%), 에코프로(-2.99%) 등 이차전지주와 알테오젠(-2.41%), HLB(-1.92%), 삼천당제약(-0.45%) 등이 하락 중이다.펩트론(4.63%), 파마리서치(0.37%), 레인보우로보틱스(1.31%), 클래시스(0.53%) 등은 오르고 있다.

iM증권이 사내 소통과 조직 활성화 도모를 위한 기업문화 협의체 ‘iCON’을 운영한다고 29일 밝혔다.‘iCON’은 사내 기업문화 활동에 대한 협의와 검토, 채택된 활동에 대한 시행 등을 주도하는 기업문화 활동 추진 기구다. ‘iM Communication On’의 머리글자를 조합해 만들었다.iM증권은 지난 9일부터 16일까지 차장급 이하 직원을 대상으로 협의체 위원 선발을 위한 사내 공모를 진행했다. 이를 통해 지점 영업, 본사 지원, IT 등 다양한 직무에서 지원한 5인을 최종 선발했다.선발된 위원은 약 6개월간 조직 내 소통 강화 등 기업문화 변화를 주도하는 역할을 수행한다. 매월 1회의 정례회의를 통해 기업문화 개선 아이디어 제안 및 사내 의견 수렴, 새로운 활동에 대한 검토, 활동에 대한 피드백 등을 진행할 계획이다.iM증권은 ‘iCON’ 활동을 통해 소통을 강화하고 직원들의 의견을 청취하는 기업문화를 정착시켜 나간다는 방침이다.iM증권 관계자는 “직원들이 중심이 된 기업문화 협의체 운영을 통해 실질적인 소통과 변화를 도모하고자 했다”며 “소통을 바탕으로 역동적인 기업문화 조성을 위해 다양한 활동을 추진해 나갈 것”이라고 밝혔다.

#투자자 A씨는 애플, 마이크로소프트(MS), 구글 비중이 큰 펀드에 투자했는데, 미국 나스닥지수 급등에도 펀드 수익률이 저조한 것은 부당하다는 민원을 제기했다. 하지만 액티브펀드의 수익률은 인덱스펀드와 달리, 특정 지수의 수익률과 비례하지 않기에 수익률에 영향을 줄 수 있는 요인을 확인하고 투자해야만 한다.금융감독원은 28일 최근 국내 투자자들의 해외 투자가 증가하면서 이처럼 투자수익 지급 및 산정 방법과 해외 금융상품투자 관련 민원이 지속해서 제기되고 있다며 '주요 분쟁사례로 알아보는 소비자 유의사항'을 공개했다.금감원 관계자는 "펀드 수익률 산정 기준, 해외 공모주 청약 대행 서비스 관련 분쟁 등 금융소비자가 금융상품 투자 시 오인할 수 있는 분쟁민원을 선별해 유의사항을 안내하는 등 소비자 피해를 예방하고자 한다"고 설명했다.먼저 투자자 A씨의 사례처럼 액티브 펀드의 수익률은 지수를 추종하는 인덱스펀드와 달리 특정 지수의 수익률과 비례하지 않을 수 있다. 액티브펀드의 경우 지수보다 높은 운용성과를 목표로, 관리비용(운용보수 등)이 높은 경우가 많다. 이로 인해 투자 시 투자 전략, 구성종목, 운영보수 등 수익률에 영향을 줄 수 있는 요인을 꼼꼼히 살펴야 한다는 지적이다.두 번째 유의사항은 ISA 계좌의 만기와 투자한 정기예금의 만기가 일치하지 않는 경우 최초 약정이율보다 낮은 특별중도해지이율이 적용될 수 있다는 점이다. ISA 계좌를 통해 가입한 정기예금보다 ISA 계좌의 만기가 먼저 도래하는 시 최초 약정이율보다 낮은 '특별중도해지이율'이 적용된다. 만기연장을 희망하는 경우 영업점, 홈페이지 등을 통해 만기 3개월 전부터 1년 단위로 연장 처리 가능하다.이와 함께 펀드 환매금액은 환매 청구일이 아닌 환매 기준일자의 기준 가격을 적용해 산정함을 유의해야 한다고 금감원은 짚었다. 이에 따라 펀드 환매시 홈페이지 등 화면에서 조회되는 추정 환매금액은 실제 환매금액과 상이할 수 있다.또한 해외채권 이자는 이자 발생일보다 늦게 지급되며, 국내 공휴일뿐 아니라 해외 공휴일 등이 포함될 경우 추가로 지연될 수 있다. 앞서 브라질 국채 이자가 운용자산설명서에 기재된 지급시점보다 늦어지며 불리한 환율이 적용됐다고 재정산을 요구한 투자자 C 씨의 경우, 금감원으로부터 정상 산정된 만큼 요구사항을 수용하도록 권고하기 어렵다는 답변을 받았다.아울러 투자자 B씨의 사례처럼 STOP/LIMIT 주문은 가격이 급격히 변동하거나 거래량이 충분하지 않을 경우 체결되지 않을 수 있으므로, 가격과 거래량을 고려해 주문하고 실제 주문체결 여부를 확인할 필요가 있다.미국 공모주 청약대행 서비스를 통해 미국 공모주에 청약하는 경우에는 공모주 배정방식이 청약증거금에 비례하는 국내 배정 방식과 다를 수 있다는 점도 유의해야 한다. 국내 공모주 청약은 소액투자자라도 공모주가 일정 수량 균등하게 배정되는 방식이지만, 미국은 공모주 배정이 현지 IPO 주관사의 재량에 맡겨져 있으며, 일반적으로 증권사가 세부 배정기준을 공개하고 있지 않다. 또한 공모주가 배정되지 않더라도 청약증거금(달러) 관련 환전수수료, 환차손, 금융비용 등이 발생할 수 있다.마지막으로 해외 주식 투자 시에는 주식 매수 시점과 매도 시점의 환율 변동에 따라 실질적인 수익률이 달라질 수 있다는 점도 금감원이 공개한 투자자 유의사항에 포함됐다.

금융투자협회는 11개 증권사와 함께 '개인종합자산관리계좌(ISA) 연계 자립준비청년 후원사업'을 공식 출범했다고 28일 밝혔다.이 사업은 국내 최초로 ISA를 활용한 투자형 후원모델을 도입해 자립준비청년의 자산 형성과 경제적 자립을 지원하는 사회공헌 프로젝트다. 보호 종료 후 홀로서기를 시작하는 청년이 금융투자 경험을 쌓도록 해 실질적인 경제적 자립을 지원하는 것을 목표로 한다.후원사로는 ▲다올투자증권 ▲메리츠증권 ▲신한투자증권 ▲유안타증권 ▲키움증권 ▲하나증권 ▲현대차증권 ▲DB증권 ▲IBK투자증권 ▲KB증권 ▲NH투자증권 등 11개 증권사가 참여했다. 3년간 청년 72명에게 약 8억 원을 지원할 계획이다.각 증권사는 청년 명의로 개설된 ISA 계좌에 3년간 매달 일정액의 적립금을 지원하고, 청년은 이를 운용하며 투자 역량을 키우고 자산을 설계해 나간다. 금투업계는 매년 같은 규모 이상의 신규 인원을 선발하고 참여사도 확대해 나갈 계획이다.

사모펀드(PEF) 운용사 VIG파트너스가 피부미용 의료기기 기업 비올의 지분 94%를 확보하면서 자진 상장폐지 요건 충족을 눈앞에 두고 있다. 잔여 지분 70만주만 더 확보하면 95% 이상 보유 기준을 채우게 돼 빠르면 이틀 내 상폐 신청이 가능할 것으로 보인다.28일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 국내 사모펀드 운용사인 VIG파트너스(이하 “VIG”)는 현재까지 공개매수와 장내매수를 통해 ㈜비올(이하 “비올”)의 주식 54,156,194주를 확보한 것으로 파악된다. 이는 비올의 발행주식 총수 58,419,125주 기준 92.7%, 발행주식 총수에서 의결권이 없는 자기주식 67만6185주를 제외한 의결권 유통주식수 5774만2940주 기준 93.8% 지분율에 해당하는 주식이다.앞서 VIG는 공개매수와 장내 상시매수 관련한 전자공시시스템상 공시에서 충분한 수준의 지분율을 취득할 경우 관계 법령에 따라 신속히 주식의 포괄적 교환 등의 상장폐지를 위한 조치를 취할 예정이라고 안내한 바 있다. 주식의 포괄적 교환은 상법 360조의2에 규정된 방식으로 원칙적으로 비올 주주총회 특별결의를 거쳐야 하나, 비올 최대주주의 지분율이 90%를 넘을 경우 주주총회를 거치지 않고 이사회 결의만으로 진행하는 간이 교환의 방식으로도 가능하다.자기주식은 통상적으로 간단한 이사회 결의만으로 소각할 수 있는 점을 감안하면, VIG가 확보한 비올 지분율은 이미 90%를 넘어 94%에 달해, 비올의 주주총회 없이 간이 교환의 방식으로도 주식의 포괄적 교환을 진행할 수 있는 수준이다.또한, 유가증권시장 상장규정 시행세칙 제6조에 의거하여, 발행주식 총수에서 자기주식을 제외한 주식 수 기준 95% 이상이면 자진 상장폐지를 신청할 수 있다. 통상적으로 코스닥시장의 자진 상장폐지 기준은 유가증권시장 상장규정을 준용하는 점을 고려하면, VIG가 비올을 자진 상장폐지 신청할 수 있는 95% 지분율을 만족하는 주식수인 54,855,793주까지 부족한 주식수는 약 70만주에 불과하여, 공개매수 이후 13거래일 간 VIG의 일평균 장내매수 수량 약 41만주를 감안 시 빠르면 이틀 내 자진 상장폐지 신청이 가능한 주식 수를 확보할 수 있을 전망이다.다만, VIG는 현재 취득한 지분율 수준과 무관하게 9일 전자공시시스템을 통해 공시했던 것처럼, 잔여 지분 전체에 대해 공개매수 가격과 같은 가격 수준인 주당 1만2500원의 장내 상시매수를 지속적으로 이어 나가겠다는 계획이다. VIG가 주식의 포괄적 교환을 진행할 경우, 해당 이사회 결의를 한 이후 실제로 소액주주들이 교부금을 수령할 때 까지는 약 70여일의 기간이 소요되어 해당 기간 동안 기회비용이 발생할 수밖에 없으므로 소액주주들이 장내에서 즉시 매각할 수 있는 기회를 열어 둔다는 방침이다.

NH투자증권이 법인고객을 위한 토탈(Total) 컨설팅 서비스를 제공한다고 28일 밝혔다. 이 서비스는 NH투자증권이 증권업계 최초로 2022년 5월 신설한 Tax센터가 전담하며, 법인 오너 및 대주주를 위한 법인 지분 승계 방안, 임직원 복리후생 제도 관련 세금 및 부동산 서비스 등을 지원한다. 또한 법인의 상업용 부동산 니즈에 맞춰 자산 분석과 시장 조사 등을 통해 자산 매입, 임대차 전략, 매각 등 전 과정에 걸쳐 체계적이고 전문적인 서비스를 제공하고 있다.법인고객을 위한 Total 컨설팅 서비스는 크게 ▲법인오너 가업 승계 ▲임직원 보상 제도 ▲법인 부동산 자문으로 구분된다. 가업 승계 서비스는 기업 성장 단계별 자산 이전 전략 및 가족 법인 설립을 지원하며, 지배구조 개편 및 가업 승계 M&A 자문도 제공한다. 임직원 보상 제도는 근속 및 성과에 연동한 주식 보상 제도와 연금 제도 컨설팅을 담당하며, 경영 성과급 DC 제도 및 복지연금 제도 컨설팅도 서비스한다. 법인 부동산 자문 서비스는 법인이 부동산 투자 시 종합적인 분석과 자산 관리 컨설팅을 제공한다.NH투자증권 관계자는 "앞으로도 법인고객을 위한 다양한 서비스를 지속적으로 제공할 계획"이라며 "또한 신청 법인의 임직원들을 대상으로 최신 트렌드를 반영한 절세 및 부동산 관련 세미나도 제공할 예정"이라고 밝혔다.

#삼성전자가 테슬라로부터 23조원에 달하는 반도체 위탁생산 공급 계약을 따냈다는 소식에 주가가 급등하며 7만원을 돌파했 있다. 28일 삼성전자는 전 거래일보다 6.83%(4500원) 급등한 7만400원으로 장을 마쳤다.이날 삼성전자는 글로벌 대형기업과 총 22조7648억원 규모의 반도체 위탁생산(파운드리) 공급 계약을 체결했다고 공시했다.이번 공급계약은 작년 삼성전자 총 매출액 300조8천709억원의 7.6%에 해당하는 규모이며, 삼성전자 반도체 부문에서 단일 고객 기준 최대급 계약이다.공시에는 거래 상대방이 알려지지 않았으나, 이후 계약 상대방이 테슬라임이 알려졌다.일론 머스크 테슬라 최곡경영자(CEO)는 이날 X(구 트위터)를 통해 "삼성의 텍사스 대형 신공장은 테슬라 차세대 AI6 칩 생산에 전념하게 될 것"이라며 "이 전략적 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않다"고 말했다.그러면서 "현재 삼성은 AI4 칩을 생산 중이며 TSMC는 AI5 칩을 생산할 예정"이라며 "AI5 설계를 막 마친 상태로 초기에는 대만에서, 이후에는 애리조나 공장에서 양산될 것"이라고 밝혔다.AI4·AI5·AI6는 테슬라가 자체 개발한 자율주행용 AI 칩으로, 이들은 차량에 탑재돼 완전자율주행(FSD) 기능을 하는데 사용된다.이 같은 사실이 알려지며 삼성전자 주가도 장중 상승폭을 크게 확대해 마침내 7만원대도 넘어섰다.개인 투자자들 또한 증권사 앱 커뮤니티에서 축포를 터트리는 분위기다."얼마 전에 테슬라 차 샀는데 머스크가 선물을 주네" "삼성전자+테슬라라니 국장(한국증시)에서 좋아하는 요소 다 모였다" "더 올라라. 삼전 주주들은 더 먹을 자격이 있다" "2000만원 손실에서 드디어 600만원까지 손실 줄였다" 등의 반응이 나왔다.그동안 분기마다 수조원대 적자를 냈던 파운드리 사업이 부진 탈출의 신호탄을 쏘아 올렸다는 평가가 나온다.

신한투자증권은 신한 SOL증권 MTS에서 제공하는 ‘주주 우대 서비스’ 가입자가 서비스 론칭 반년 만에 2만명을 넘어섰다고 28일 밝혔다.주주 우대 서비스는 특정 기업의 주식에 투자하면, 그 기업의 물품이나 서비스를 구매할 때 주주로서 우대 혜택을 제공받는 것을 말한다. 주주에게 실질적인 혜택을 돌려주고 장기투자를 유도하기 위한 서비스다. 예를 들면 오뚜기 주식을 보유한 고객에게는 오뚜기 몰에서 식품 구매 시 주주 확인이 되면 20% 할인을 제공하는 방식이다.신한투자증권은 국내 최초로 자사 고객 계좌 내 주식 잔고를 바탕으로, 실시간 주주 확인 및 온라인 쿠폰 발급·사용 시스템을 IR큐더스와 함께 구축했다. 이를 통해 고객들이 더욱 편리하게 주주 우대 서비스를 이용할 수 있게 했다.서비스 이용 방법은 신한 SOL증권 앱을 실행 후 ▲우측 상단 ‘MY’ 메뉴 클릭 ▲‘주주 우대’ 탭 진입 ▲약관 동의만 거치면 자동으로 주주 여부가 확인되고, 즉시 쿠폰과 브랜드관을 이용할 수 있다. 특히 보유 종목과 연동돼 ‘내가 받을 수 있는 혜택’이 실시간으로 표시되는 것이 장점이다.특히 지난 6월에 상장한 달바글로벌과는 IPO 기념 프로모션을 진행해 주식을 1주라도 보유한 고객에게는 달바글로벌 주력 제품 5종을 정상가 대비 최대 59%, 연간 최대 60만 원 상당의 할인 혜택과 추가 사은품까지 제공한 바 있다. 최근에는 모나용평과 제휴해 용평리조트 최대 50% 할인, 케이블카 무료 탑승권 제공 이벤트도 진행 중이다. 신한투자증권 임혁 자산관리영업그룹장은 "주주로서 누릴 수 있는 일상적 혜택까지 제공하는 주주 우대 서비스가 고객들에게 익숙하게 자리 잡고 있다"라며 "주주 권익 확대 및 친환경, 사회공헌 연계 등의 아이디어를 더한 주주 우대 서비스를 지속적으로 확대해 나갈 예정이다.”라고 밝혔다.